2020年8月，中证协发布了《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》，鼓励证券行业构建数字化战略，深入挖掘发挥数据价值。认为推进行业数字化转型将有助于证券公司持续降本增效，提升核心竞争力。数字化转型既是提升证券服务质量的助推器，也是引领公司高质量发展的新赛道。

 

作为国内主流券商梯队中的一员，该企业积极响应中证协的政策，增强数字化治理能力，促进业务融合发展，紧紧的跟上了时代和技术的步伐。

 

证券企业的2大需求

 

技术需求

建立一套更加科学有效的数据分析平台，为各业务线提供数据科学决策，提高日常经营工作中各个环节的运营效率，利用大数据技术推动业务的智能化应用，并从中挖掘新的业务形态与机会。

 

财务需求

作为一家大型的证券公司，内控一直是该证券企业的重点之一。该企业有着庞大的国内外业务网络和分支机构，随着业务的进一步扩展，传统的Excel等分析工具，已经无法保证内控分析的便捷性、时效性和准确性，因此想要通过新技术继续提升内控水平。

 

永洪BI的解决方案

 

整体数据架构

构建数字化平台的重中之重，就是数据源的处理和数据平台的搭建。该企业的数据源非常丰富，包括HADOP、MYSQL、Oracle HIVE等数据仓库，也包括多维数据库、关系型数据库、程序数据源以及原始性的文件数据库。永洪BI可以无缝对接目前市面上常见的所有数仓，在数据连接方面为其扫清了障碍，加速了平台构建过程。

 

 

同时，在数据存储和数据清洗的过程中，永洪BI的各类数据集市使得企业的数据存储稳定，清洗梳理过程更为通畅。永洪科技自研的四十多种组件和功能模块使企业可以灵活的按需求开展自助分析。

 

另一方面，通过永洪科技成熟的企业级管理，合理使用权限的功能模块和B/S架构的登入设计，可以清晰的为不同层级、不同需求的工作人员及管理层接入对应的专属门户和主页。

 

为了搭建高效的数据架构和高性能的计算引擎，永洪科技协助该证券企业共同策划了服务器的部署，通过将2个C节点，2个R节点，主N备N节点以及4个M节点分别部署在4个服务器上，实现了2T的数据总量，千万级的最大表单，10-100万的结果集。

 

便捷的自助分析

对于财务人员，固定报表的编制和填报工作量庞大，重复性的工作较多。同时，各分部子公司的财务汇报流程繁琐，协同制作统一汇总报告的效率低，无法灵活制作不同区域、不同维度的汇报结果。

 

对于内控来说，许多分析模块都是每季度甚至每个月的汇报重点。以往需要由财务基层人员按需取数分析，并且相关趋势图也需要基于做出的基本表进行二次加工。当全公司自上而下的全部财务数据统一接入平台后，各部门的业务人员通过权限设置，可以自助拖拽自己所需的分析维度和指标，按总部汇报需求制定统一的填报内容模版，进行制表制图，便于总部汇总的分析与报告。

 

BI平台搭建后，许多繁琐的重复性工作得以减少，财务人员可以将精力投入在高质量的分析上，同时提升26个财务中心的财务信息利用率，使分支机构财务部门性质由单一核算型优化为协同总部做管理汇报的综合型职能部门。

 

管理者的风险驾驶舱

永洪BI通过可视化图形、仪表盘等方式，直观的列示各类风险指标的具体情况，在每一块风险主题的搭建中都充分考量了细化指标，梳理了量化分析逻辑链条，按需进行下钻查看，层层递进，保障业务人员能够清晰直观的找到风险事件背后的主导因素。

 

 

例如流动性风险中对于杠杆系数的把控，在实现了细化指标的下钻后，业务人员可以随时监控构成这一系数的具体指标变化，进行相关的高亮及预警设置，从而在杠杆系数变大前提醒管理层，进而提前调整影响其资产负债结构以及偿债能力的杠杆操作。

 

风险驾驶舱的落成，帮助该证券企业更有条理的集中展现公司的整体风险状况，建设风险管理统一报告视图，支撑高层决策分析。

 

聚焦关键的实施大屏

对于金融机构的运营及销售人员，分析客户日常交易是一项非常重要的工作，同时证监会对异常交易的把控也十分严格，每个交易日的下午都会向各大券商索要异常交易报告。

 

该证券企业建立了异常交易的监控大屏，待交易相关的明细录入系统后，便可依照审查的条件按时间、地域、金额以及客户类型等维度，快速拎出需要关注并处理的异常交易记录。

 

以此，工作人员的重心可以更多的放在真正值得关注的异常交易上，使运营及销售人员可以将时间花在刀刃上。

 

项目的综合性收益

 

技术平台

目前该证券企业的各大基础业务线已经实现了业务主题的驾驶舱及大屏建设，细化了分析的指标维度。经过梳理，由原来的零散指标维度梳理成58项一级分析主题，进而形成了17大主题驾驶舱。

 

财务分析

该证券企业终结了外部取数制表的时代，并打通了分支机构的财务分析体系，由原来的零散指标维度梳理成29项一级分析主题，进而形成了7大主题驾驶舱。

 

 

项目收益

永洪科技协助该企业从基础数据架构出发，构建了高效敏捷的多端交互式自助分析平台，完美实现了数字化转型的战略。平台可以让业务人员快速上手，在操作方面实现了极致的易用，在多个平台可以交互浏览，模型搭建的应用使得分析更为灵活。

 

相信未来该证券企业的数字化转型会更为流畅、成熟，持续为用户、员工带来更多价值，永洪科技也将协助该企业继续关注产品的开发、业务的分析，与该证券企业以及其他金融业的客户共同做好数字化的转型。